11月1日，中国人民银行广东省分行、中国人民银行深圳市分行，广东证监局、深圳证监局联合公告，14家证券公司成为首批试点参与“跨境理财通”的证券公司，分别是广发证券、中信证券华南、招商证券、国信证券、平安证券、中金财富、国投证券、国泰君安、华泰证券、中信建投、银河证券、申万宏源、中泰证券、兴业证券。
接受采访的专家认为，证券公司参与跨境理财通，可以带来更加丰富的理财产品，提供更加专业的服务，满足境内外居民不同的投资需求。同时，也有助于提升“跨境理财通”业务规模，推动粤港澳大湾区金融市场进一步互联互通和融合发展，更好发挥香港国际金融中心作用，提高金融资源配置效率。
下一步，证券监管部门将指导首批试点证券公司做好展业安排，确保业务稳妥起步，持续加强“跨境理财通”业务的日常监管，督促试点证券公司依法合规、审慎稳健经营，服务粤港澳大湾区居民财富管理需求和经济高质量发展。
14家券商已完成业务和系统准备
自2021年试点以来，“跨境理财通”业务一定程度上提高了粤港澳大湾区互联互通水平，满足了粤港澳大湾区居民的跨境投资需求，实现个人资产配置多元化和跨境投资便利化。
2024年1月24日，《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》修订发布（以下简称《实施细则》），允许符合资格的券商参与，将单个投资者额度由人民币100万元提升至300万元，放宽投资者进入条件，扩大可投资产品的范围等。
据记者了解，《实施细则》发布以来，中国证监会与中国人民银行、国家金融监督管理总局、香港证监会密切配合，稳步推进证券公司参与粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点。经过系统性评估和验收，14家证券公司完成了业务和系统准备，成为首批试点开展“跨境理财通”的证券公司。这14家证券公司将与经香港证监会认可的机构合作，服务大湾区居民跨境投资需求，助力推进粤港澳区域金融市场互联互通。
随着首批参与“跨境理财通”业务试点证券公司名单公布，也意味着首批证券公司参与试点平稳落地。
中山大学岭南学院教授韩乾在接受记者采访时表示，跨境理财通是资本市场对外开放的一个重要组成部分。对于境内外居民而言，也是非常重要的、多元化投资渠道。当前，跨境理财通主要以银行存款类产品为主，特别是因为境内外利率差导致一段时间以南向通为主，无法满足境内外居民多元化理财需求。券商参与跨境理财通业务，有望丰富理财产品供给，更好满足境内外居民理财需求，加强金融市场互联互通。
进一步提升“跨境理财通”规模
《实施细则》发布以来，跨境理财通业务迎来高速增长。据中国人民银行广东省分行数据，截至2024年9月末，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”个人投资者12.45万人，较2023年末增长约一倍，境内银行通过资金闭环汇划管道办理资金跨境汇划金额914.75亿元，较2023年末增长614%。
未来，随着券商的加入，“跨境理财通”市场活跃度有望进一步提升，市场规模进一步增长。“跨境理财通原来主要是商业银行参与，扩大到证券公司后，可以进一步将业务规模做大，跨境理财产品种类也会更丰富，也为券商开辟了新的业务领域，对市场各参与方均有好处，同时也有助于提升香港国际金融中心地位。”萨摩耶云科技集团首席经济学家郑磊在接受记者采访时表示。
据了解，下一步，证监会将会同有关单位持续跟踪、评估试点效果，不断完善证券公司“跨境理财通”业务试点，提升服务质量，持续深化粤港澳大湾区金融合作。
谈及“跨境理财通”业务如何进一步优化？韩乾表示，未来可以在跨境理财产品互认、金融服务互认方面提供进一步政策支持。如金融产品试行“单一通行证”制度，即理财产品在境内或境外审批后，不需要再额外审批就能跨境开展销售。另外，还可以进一步提升境内外金融从业人员通关便利化。
郑磊认为，跨境理财通的任务主要就是在稳定有序中不断扩大品种和规模，更好发挥香港国际金融中心的作用。未来需要进一步丰富跨境理财产品的种类，针对内地和香港投资者各自感兴趣的跨境理财产品进行扩充。
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